Geldwäschereiprävention und Verifikation bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Cazimbo Casino gesetzliche Vorgaben zur Geldwäschereiprävention umsetzen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Wir halten dies bewusst transparent, damit Sie jederzeit wissen, welche Schritte auf Sie zukommen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug aktiv zu verhindern. Deshalb führen wir bei jedem Kunden ein mehrstufiges Prüfsystem, das von der Registrierung bis zur letzten Auszahlung greift.

Unsere Compliance-Abteilung erarbeitet interne Verfahren, schult alle Mitarbeitenden regelmässig und meldet verdächtige Transaktionen gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde. Wir arbeiten ausschliesslich mit lizenzierten Zahlungsanbietern zusammen und akzeptieren keine Einzahlungen aus unklaren Quellen.

• Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzbehörde
• Risikoeinstufung jedes Kundenkontos bei Registrierung
• Kontinuierliche Schulung unserer Mitarbeitenden
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen Stellen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Situationen: direkt nach der Registrierung zur Bestätigung Ihrer Angaben, vor der ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten oder wenn uns Transaktionen auffallen, die wir näher untersuchen müssen. Sie können die Verifikation jederzeit freiwillig abschliessen, bevor Sie eine Auszahlung beantragen, und sich so Wartezeit sparen.

Bis zur ersten Auszahlung benötigen wir drei Dinge: ein gültiges Ausweisdokument, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode tatsächlich Ihnen gehört. Ohne diese drei Nachweise können wir keine Auszahlung freigeben.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Allenfalls Nachweis der Geldmittel bei grösseren Beträgen

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Verifikation führen Sie direkt in Ihrem Konto über den Bereich für Dokumente durch. Laden Sie Ihre Unterlagen als Foto oder PDF hoch, wir prüfen sie und benachrichtigen Sie per E-Mail über das Ergebnis. In der Regel dauert die Prüfung weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktagen.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung können darauf zugreifen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser die Gesetzgebung unserer Lizenzbehörde verlangt dies ausdrücklich.

• Schritt 1: Bereich für Dokumente in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis ergänzen
• Schritt 4: Prüfergebnis per E-Mail erhalten, in der Regel innerhalb von 24 Stunden

Wann wir die Geldquelle anfragen

Bei höheren Einzahlungsbeträgen oder einem ungewöhnlichen Einzahlungsmuster können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Gelder nachzuweisen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Erbnachweise oder Verkaufsbelege. Der Nachweis wird nur für den konkreten Anlass geprüft und danach nach denselben Regeln aufbewahrt wie Ihre übrigen Verifikationsdokumente. Ihre Auszahlungen blockieren wir während der Prüfung nicht grundlos, sondern nur, bis die Angaben plausibel sind.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Was wir prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es vergleicht Transaktionsmuster mit Ihrem bisherigen Spielverhalten, Ihrer Einzahlungshistorie und Ihrer Risikoeinstufung. Weicht etwas erheblich ab, prüfen unsere Spezialisten den Vorgang manuell.

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Die Mindestein- und auszahlung liegt bei 20 CHF, pro Tag können Sie bis zu 5'000 CHF auszahlen lassen. Bearbeitungszeiten liegen je nach Methode zwischen 0 und 5 Tagen, und wir erheben keinerlei Gebühren für Ein- oder Auszahlungen.

• Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung, wo technisch möglich
• Mindestbetrag für Ein- und Auszahlung: 20 CHF
• Maximaler Auszahlungsbetrag: 5'000 CHF pro Tag
• Bearbeitungszeit: 0 bis 5 Tage je nach Zahlungsmethode
• Keine Gebühren auf Ein- und Auszahlungen

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht im geforderten Zeitraum nach, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst pausieren wir Auszahlungen, da wir diese ohne abgeschlossene Verifikation gesetzlich nicht freigeben dürfen. Bleiben die Unterlagen aus, können wir auch Einzahlungen stoppen und das Konto schliesslich vorübergehend sperren.

Sind eingereichte Dokumente unleserlich, abgelaufen oder widersprechen sich, geben wir Ihnen eine klare Rückmeldung mit der Bitte um korrekte Nachreichung. Sie erhalten dafür in der Regel mehrere Versuche und ausreichend Zeit. Liegen Hinweise auf Identitätsbetrug, Multiple Accounts oder Missbrauch vor, sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall gemäss unseren gesetzlichen Pflichten.

• Auszahlungspause bis zur vollständigen Verifikation
• Stopp von Einzahlungen bei anhaltender Nichtkooperation
• Vorübergehende Kontosperre als letzte Stufe
• Sofortige Sperre und Meldung bei Hinweisen auf Betrug oder Missbrauch

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifikationsdokumente bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde über die gesamte Dauer der Geschäftsbeziehung hinaus auf, in der Regel fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist dient dem Nachweis, dass wir unsere Prüfungs- und Meldepflichten korrekt erfüllt haben, falls Behörden Auskunft verlangen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich. Sie können jederzeit über den Kundendienst anfragen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Unser Support-Team ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] für Sie erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Eine vollständige Verifikation verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Sie können Ihre Dokumente aber direkt nach der Registrierung einreichen und sich so später Wartezeit ersparen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden. In Ausnahmefällen, etwa bei schwer lesbaren Dokumenten oder einer manuellen Prüfung, kann es bis zu drei Werktage dauern.

Warum muss ich die gleiche Zahlungsmethode für die Auszahlung nutzen?

Die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung ist ein Kernelement der Geldwäschereiprävention. Sie stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfliessen, die sie eingezahlt hat.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit strenger Zugriffsbeschränkung und bewahren sie gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde auf, in der Regel fünf Jahre nach Kontoschliessung. Danach werden sie sicher gelöscht.

Warum fragt das Casino plötzlich meine Geldquelle ab?

Bei höheren Beträgen oder auffälligen Einzahlungsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das ist eine Standardprozedur und keine Anschuldigung gegen Sie.